// Démarre la session session_start(); // Vérifie si l'utilisateur est connecté if (!isset($_SESSION['logged_in']) || $_SESSION['logged_in'] !== true) { header('Location: login.php'); exit; } $current_user = htmlspecialchars($_SESSION['username'] ?? 'Utilisateur'); if (isset($_GET['logout'])) { session_destroy(); header('Location: login.php'); exit; } ?> Questionnaire Devoir de Conseil (ACPR)
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Devoir de Conseil

Conformité ACPR 2024-R-03 & DDA

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Progression Étape 1 / 13
👋

Bienvenue dans l'outil de conseil

Ce questionnaire structure votre entretien réglementaire. Il garantit la pertinence de votre conseil et votre conformité en cas de contrôle ACPR.

1. Identification du Client

2. Situation Familiale

3. Situation Professionnelle

4. Finances & Patrimoine

5. Épargne & Sécurité

6. Besoin de Liquidité

Le client anticipe-t-il des retraits à court terme ?

7. Objectifs Prioritaires

8. Expérience Financière

▼

9. Profil de Risque

10. Contraintes Spécifiques

11. Portefeuille Existant

⚠️

Vérifiez le risque de doublon ou de cumul d'assurances pour le même besoin.

12. Préférences Durables (ESG)

Souhaitez-vous orienter votre épargne vers des critères extra-financiers ?

13. Recommandation

📝

Formalisation du Conseil

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Rapport d'Adéquation

DEVOIR DE CONSEIL - ASSURANCE VIE

Date :

Conseiller :

1. CLIENT

Nom / Prénom :
Né(e) le :
Adresse :

2. SITUATION FAMILIALE

Statut :

Personnes à charge :

Clause Bénéficiaire souhaitée :

3. SITUATION PROFESSIONNELLE

()

Retraite envisagée à :

4. SITUATION FINANCIÈRE & PATRIMOINE

Revenus Foyer : €

Dépenses : €

Patrimoine Immo : €

Patrimoine Fin. : €
Investissement envisagé : €

CAPACITÉ & LIQUIDITÉ

Épargne Précaution :

Besoin Court Terme :

OBJECTIFS

8-9. PROFIL INVESTISSEUR

Connaissances : | Horizon :

Expérience :

PROFIL RETENU :

Préférences ESG :

Contraintes : | Contrats existants :

13. MOTIVATION DU CONSEIL

Produit Recommandé :

Justification :

Le Client (Lu et approuvé)

Le Conseiller