LCB-FT pour la distribution d’assurances
Détection · Obligations clés · Traçabilité
Éligible DDA • Vigilance TRACFIN
Nous ne croyons pas aux formations-checklists. Une obligation n’est utile que si elle se traduit en compréhension vivante et en preuves simples.
Ce module court et opérationnel est conçu pour maîtriser les obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) : cadre légal, vigilance client, signaux d’alerte, déclaration TRACFIN, conservation des preuves.
Cas concrets & mini-quiz.
Objectifs Pédagogiques
- Situer le cadre LCB-FT applicable (CMF, ACPR, TRACFIN) et les responsabilités de l’IAS.
- Mettre en œuvre la vigilance client (KYC, bénéficiaire effectif, actualisation en vie du contrat).
- Identifier les situations à risque et signaux d’alerte dans la pratique commerciale.
- Appliquer le processus de déclaration de soupçon TRACFIN et la conservation des preuves.
Programme (Synthèse)
CMF, rôle de l’ACPR, TRACFIN, sanctions. Dispositif LCB-FT (gouvernance, procédures, contrôles).
KYC à l'entrée et en vie du contrat, bénéficiaire effectif, PPE, gel des avoirs.
Détection (cas types, signaux faibles), analyse, déclaration de soupçon, confidentialité.
Conservation des documents, lien avec le RGPD, cas pratiques et mini-quiz final.
Programme complet disponible sur demande ou en cliquant sur demander un devis.
Traçabilité & Preuves
- Relevé d’assiduité : temps, progression, scores si quiz.
- Journal des vérifications & pièces de traçabilité (vigilance, décisions, contrôles).
- Exports prêts pour contrôle ; attestation en sortie si nécessaire.
- Éligible DDA : heures comptabilisées dans le total annuel.
Modalités & Délais d'accès
- E-learning 24/7 : activation sous 24–48 h ouvrées ; rythme libre pendant toute la durée du module.
- Classe virtuelle / Présentiel sur demande : planification sous 2 mois après contractualisation.
Évaluation & Preuves d'assiduité
- Mini-quiz (et/ou quiz final) avec seuil de réussite défini.
- Justificatifs d’assiduité (progression, temps, scores) ; attestation possible.
- Accessibilité : Aménagements possibles selon les besoins (temps majoré, supports adaptés, accompagnement). Référent handicap : Pierre-François Oliveros. Merci de nous contacter en amont.
Dernière mise à jour : 19/09/2025 — Éligible DDA.
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