Disposer d'une procédure de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ne suffit pas si les collaborateurs ne savent pas comment l'appliquer.
Quels documents demander à un client ? Comment identifier une situation nécessitant une vigilance renforcée ? Qui doit examiner une opération inhabituelle ? Comment conserver les vérifications effectuées ?
Pour les intermédiaires en assurance soumis aux obligations LCB-FT, ces questions doivent trouver des réponses adaptées aux produits distribués, aux risques rencontrés et au fonctionnement du cabinet.
PhiloPartners vous accompagne dans la mise en œuvre opérationnelle de vos procédures LCB-FT.
Nous examinons vos pratiques existantes, les responsabilités internes, les outils de connaissance client et les méthodes de suivi des dossiers.
L'accompagnement permet notamment de structurer les étapes de vigilance, de clarifier les circuits de traitement des situations inhabituelles et d'améliorer la conservation des justificatifs.
Nous pouvons également vous aider à concevoir des supports de travail, des grilles de vérification et des outils de suivi utilisables par vos collaborateurs.
L'objectif est de disposer de procédures comprises, appliquées et documentées, plutôt que de documents simplement archivés.
La mission est adaptée à votre statut, à vos activités et aux obligations effectivement applicables. Elle peut porter sur un besoin précis ou sur plusieurs aspects de votre dispositif LCB-FT.
