Lorsqu'un client souscrit un contrat d'assurance, les échanges avec son intermédiaire ne se résument pas à la signature d'une proposition commerciale.
Recueil des besoins, analyse de la situation, explication des garanties, justification de la recommandation : chaque étape contribue à démontrer que le contrat proposé correspond aux exigences et aux besoins exprimés par le client.
Mais plusieurs mois ou plusieurs années après la souscription, êtes-vous toujours en mesure de retrouver les éléments qui ont motivé votre conseil ?
Un questionnaire incomplet, une recommandation insuffisamment expliquée, des documents dispersés entre plusieurs outils ou une absence de traçabilité peuvent fragiliser la capacité du cabinet à justifier ses pratiques.
Le diagnostic du devoir de conseil et des dossiers clients permet d'examiner la manière dont votre cabinet documente et conserve les éléments essentiels de ses recommandations.
PhiloPartners analyse vos pratiques de distribution et un échantillon de dossiers clients afin d'identifier les points forts, les insuffisances documentaires et les améliorations possibles.
L'examen tient compte de votre activité, des produits distribués, de votre statut et des exigences applicables aux opérations concernées.
Il peut notamment porter sur le recueil des exigences et besoins, la formalisation du conseil, les informations communiquées au client, la justification des recommandations et la conservation des justificatifs.
À l'issue de la mission, vous disposez d'un état des lieux de vos pratiques et d'un plan d'action pour améliorer la qualité et la traçabilité de vos dossiers.
Le diagnostic peut être réalisé de manière ponctuelle ou avant une démarche plus large de structuration de vos procédures de distribution.
